Change search
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
Investeringsrådgivare och finansiell risktolerans: - En studie om svenska investeringsrådgivares rutiner kring bedömning av individuella kunders finansiella risktolerans
Linnaeus University, School of Business and Economics, Department of Management Accounting and Logistics. (Civilekonomprogrammet)
Linnaeus University, School of Business and Economics, Department of Management Accounting and Logistics. (Civilekonomprogrammet)
2014 (Swedish)Independent thesis Advanced level (degree of Master (One Year)), 20 credits / 30 HE creditsStudent thesis
Abstract [sv]

Inledning: Den explosionsartade ökningen av nya, mer komplexa finansiella instrument har ökat kravet på de enskilda investerarnas kunskaper. Detta har i sin tur ökat efterfrågan på investeringsrådgivning från professionella rådgivare. Som ett resultat av den ökade efterfrågan har även antalet aktörer som ägnar sig åt investeringsrådgivning ökat på senare år. Ett grundläggande krav för att rådgivaren skall kunna förse individuella kunder med individanpassade investeringsråd är en korrekt bedömning av kundens finansiella risktolerans. En bedömning som i sin tur är starkt beroende av hur rutinerna kring insamling av nödvändig information från kund ser ut; bakgrundsanalysrutinen. Till följd av dagens form av reglering har individuella bolag ett stort eget ansvar och utrymme att utveckla sina egna rutiner. Eftersom investeringsrådgivning erbjuds av allt ifrån multinationella finanskoncerner till lokala rådgivningsbolag samt av rådgivare med många olika egenskaper finns det många olika faktorer som potentiellt kan påverka hur rutinerna ser ut. I takt med att antalet aktörer ökat kan även antalet rutiner ha ökat, potentiellt med varierande kvalitet.

 

Problemformulering:

Hur ser svenska investeringsrådgivares rutiner ut för att kategorisera sina kunder i termer av finansiell risktolerans inför investeringsrådgivning?

 

Hur effektiva är svenska investeringsrådgivare på att bedöma individuella kunders finansiella risktolerans i jämförelse med vad befintliga teorier och empiriska studier inom området förespråkar?

 

Vilka bolagsspecifika och rådgivarspecifika faktorer ligger bakom potentiella rutinvariationer?

 

Syfte: Syftet med denna studie är att bidra till att överbrygga det kunskapsgap som existerar i befintlig litteratur samt tillfredsställa efterfrågan på studier kring hur och hur effektivt, i jämförelse med en modell härledd från befintliga teorier och empiriska studier, investeringsrådgivare först bedömer och sedan kategoriserar individuella kunder i termer av finansiell risktolerans inför investeringsrådgivning. Vidare ämnar denna studie att utröna vilka bolagsspecifika och rådgivarspecifika faktorer som ligger bakom potentiella variationer i investeringsrådgivares rutiner gällande bedömning och kategorisering av kunder, i termer av finansiell risktolerans, inför investeringsrådgivning.

 

Metod: Denna studie har anammat en kvantitativ undersökningsmetod där det empiriska materialet är insamlat med hjälp av en webbenkät riktad mot svenska investeringsrådgivare.

 

Resultat och slutsatser: Resultatet av denna studie påvisade att två tredjedelar av respondenterna innehar rutiner som kan betraktas som någon grad av effektiv, samtidigt som resterande (en tredjedel) inte har det. Vi kunde också urskilja ett positivt samband mellan både rådgivarens erfarenhet av rådgivaryrket samt rådgivarens kunskapsnivå och en mer effektiv eller grundligare bedömning av individuella kunder

Place, publisher, year, edition, pages
2014. , 188 p.
National Category
Social Sciences Business Administration
Identifiers
URN: urn:nbn:se:lnu:diva-34759OAI: oai:DiVA.org:lnu-34759DiVA: diva2:722395
Subject / course
Business Administration - Other
Educational program
Business Administration and Economics Programme, 240 credits
Supervisors
Examiners
Available from: 2014-06-09 Created: 2014-06-07 Last updated: 2014-06-09Bibliographically approved

Open Access in DiVA

Investeringsrådgivning och finansiell risktolerans(7455 kB)314 downloads
File information
File name FULLTEXT01.pdfFile size 7455 kBChecksum SHA-512
e4d1136411250cc30ee90959ee5c9f61ad598d58ddfb8424e9c5731cbc231f662770147b3e473829f16f6a08a7b537b7e26337642e1fc67eb8475675d35a23bd
Type fulltextMimetype application/pdf

Search in DiVA

By author/editor
Östergren, AlexanderJohansson, Robin
By organisation
Department of Management Accounting and Logistics
Social SciencesBusiness Administration

Search outside of DiVA

GoogleGoogle Scholar
Total: 314 downloads
The number of downloads is the sum of all downloads of full texts. It may include eg previous versions that are now no longer available

urn-nbn

Altmetric score

urn-nbn
Total: 250 hits
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf